Los legisladores de la UE han recibido cientos de correos electrónicos de la comunidad de criptomonedas para intentar influir en la votación de una comisión clave el jueves (31 de marzo) sobre los requisitos de información sobre las transferencias de criptomonedas.
Se trata de una refundición de la normativa sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos, con el fin de incluir activos virtuales como las criptomonedas, que hasta ahora quedaban fuera del ámbito de aplicación de la legislación de la UE, a pesar de entrañar riesgos similares.
La Comisión Europea presentó la propuesta en julio de 2021 como parte de un paquete legislativo más amplio sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. El resultado de la propuesta sería ampliar las obligaciones de las instituciones financieras relacionadas con las transferencias de fondos a los cripto pagos.
Las obligaciones de transparencia y trazabilidad se aplicarían a los proveedores de servicios de criptoactivos, que tendrían que registrar el nombre, la dirección, la fecha de nacimiento y el número de cuenta de sus clientes, así como el nombre del destinatario de cada transferencia.
Informe parlamentario
En el Parlamento Europeo, los legisladores de las comisiones de Asuntos Económicos (ECON) y de Libertades Civiles (LIBE) se han puesto de acuerdo para añadir disposiciones que obliguen a los proveedores de servicios no sólo a recoger sino también a verificar los datos personales de las personas que realizan o reciben la transferencia.
El requisito de verificación se aplicaría a todas las transferencias de criptomonedas. El umbral de 1.000 euros, que se aplica a las instituciones financieras, se eliminó ya que el valor de mercado de los criptoactivos es tan volátil que el valor de la transferencia podría cambiar antes de que se concluya la transacción. Otra razón fue la técnica del «pitufeo», que consiste en mover automáticamente grandes cantidades en varias transacciones pequeñas.
Patrick Hansen, jefe de estrategia de Unstoppable Finance, dijo en Twitter que este doble rasero es injustificado. El argumento es que, en todo caso, los requisitos contra el blanqueo de capitales para las criptomonedas deberían ser menos estrictos, ya que se basan en la tecnología blockchain que puede utilizarse para rastrear las transacciones.
Las medidas se dirigen a los monederos no alojados, que almacenan criptoactivos directamente en un ordenador sin que intervenga nadie más. Cuando las transacciones con un monedero no alojado superen los 1.000 euros a lo largo del tiempo, deberán notificarse a la autoridad competente. Los monederos no alojados que ya hayan sido verificados una vez no tendrán que volver a serlo.
Medidas de verificación de la identidad
La preocupación de la comunidad de criptomonedas es también que las empresas de criptomonedas podrían tener que rechazar transacciones con monederos no alojados, ya que no tendrán forma de verificar su identidad. Sin embargo, incluso si lo hicieran, los requisitos de información y verificación se consideran desproporcionados.
Para Hansen, todos estos datos de verificación podrían convertirse en «honeypots» para los hackers. Al mismo tiempo, el texto del Parlamento ha eliminado la posibilidad de que las empresas privadas almacenen los datos después de cinco años, a menos que haya un proceso judicial en curso.
La ofensiva de los eurodiputados contra los monederos no alojados es intencionada. En marzo, Guillaume Valette-Valla, director del organismo francés contra el blanqueo de capitales Tracfin, dijo a los legisladores que los monederos no alojados se utilizaban para financiar el terrorismo y los abusos sexuales a menores.
Los legisladores de la UE consideran que es más probable que el dinero procedente de ahí tenga un origen delictivo, ya que prácticamente todos los mercados de la web oscura utilizan monederos alojados para ejecutar los pagos. Por lo tanto, la idea es arrojar luz sobre cuándo interactúan los sectores regulados y no regulados.
«La identidad de los titulares de carteras no alojadas necesita ser identificada, igual que hay que identificarse cuando se deposita dinero en el banco», dijo el legislador de centro-izquierda Paul Tang.
Además, el texto del Parlamento otorga a la Comisión el poder de introducir medidas adicionales después de un año para mitigar los riesgos relacionados con los monederos no alojados, incluyendo la restricción de las transacciones.
Campaña de Coinbase
«Si se adopta, esta revisión desataría todo un régimen de vigilancia sobre los intercambios como Coinbase, sofocaría la innovación y socavaría las billeteras autoalojadas que los individuos utilizan para proteger de forma segura sus activos digitales», escribió Paul Grewal, director legal de Coinbase en un publicación en el blog.
Mientras la comunidad de criptomonedas se movilizaba para contrarrestar estas medidas legislativas, la plataforma de intercambio de criptomonedas estadounidense Coinbase adoptó una postura especialmente agresiva al pedir a todos sus clientes que enviaran correos electrónicos a los eurodiputados y establecieran un sistema automatizado.
«No hay precedentes de este tipo de régimen de vigilancia», decía el correo electrónicoCoinbase envió a sus clientes, subrayando que si los bancos estuvieran sujetos a este tipo de escrutinio, se opondrían como lo están haciendo ahora.
«El gigante tecnológico estadounidense Coinbase ha estado orquestando una avalancha de correos electrónicos idénticos a los eurodiputados para intervenir con la votación del jueves», dijo el eurodiputado izquierdista Martin Schirdewan. «Una corporación multimillonaria como Coinbase no está interesada en la privacidad de los ciudadanos de la UE ni en la eficacia de la aplicación de la ley de la UE».
Como resultado, los eurodiputados están recibiendo cientos de correos electrónicos, más de 600 en el momento de la publicación. Sin embargo, este tipo de enfoque podría, de hecho, resultar contraproducente. El Consejo de la UE también trató de hacer frente a las carteras alojadas, pero no fue tan lejos como el Parlamento.
«Se trata de un sector que quiere ser tomado en serio y convertirse en una parte importante de la economía, pero que se niega a asumir su responsabilidad», declaró a EURACTIV un funcionario del Parlamento.
