El Banco Central Europeo (BCE) concluyó el lunes (28 de febrero) que Sberbank Europe está en quiebra o es probable que lo esté, tras las considerables retiradas de fondos de las cuentas de la filial europea de Sberbank durante la semana pasada.
Poco después del anuncio del BCE, la Junta Única de Resolución (JUR) -encargada de garantizar una resolución ordenada de los bancos en quiebra en la zona del euro- confirmó la evaluación del BCE y colocó una moratoria sobre Sberbank Europe.
Esto significa que no se pueden realizar transferencias ni retiradas de efectivo significativas desde ninguna cuenta de Sberbank Europe hasta al menos el martes 1 de marzo a las 23:59.
Sberbank Europe es totalmente propiedad de Sberbank de Rusia, el mayor banco universal del país. Tiene su sede en Austria y cuenta con filiales en Eslovenia y Croacia que también están incluidas en la moratoria.
En la última semana, muchos clientes de Sberbank Europe han retirado su dinero en respuesta a la sanción de Sberbank of Russia, según un portavoz del BCE.
Las retiradas se produjeron a pesar de que el propio Sberbank Europe no fue objeto de las sanciones de la semana pasada.
«Los clientes del banco parecen haber anticipado una mayor inseguridad», dijo el portavoz del BCE a EURACTIV.
Un portavoz del SRB dijo a EURACTIV que «el banco está fallando o es probable que lo haga como consecuencia del impacto negativo de la actual situación geopolítica, tanto en la confianza de los clientes, que provocó rápidas salidas de liquidez, como en la capacidad de la matriz rusa para apoyar a su grupo europeo.»
Durante la moratoria, los clientes del banco sólo pueden retirar cantidades diarias de efectivo muy limitadas. Los clientes austriacos, por ejemplo, no pueden retirar más de 100 euros al día.
No obstante, es poco probable que los clientes que no tenían depósitos elevados en Sberbank Europe pierdan mucho dinero, ya que los depositantes minoristas están protegidos hasta 100.000 euros por banco en la UE.
¿Qué pasa ahora?
Actualmente, la JUR está evaluando cómo tratar con Sberbank Europe después de que la moratoria termine el miércoles (2 de marzo) en un proceso conocido como «evaluación del interés público«.
Las opciones incluyen la venta de partes o de todo el banco, el traspaso de partes del banco a una institución temporal que pueda ser de propiedad pública, una amortización de los fondos propios y las deudas, o un procedimiento de insolvencia normal, según la JUR.
Según el socio de EURACTIV, el sitio de noticias croata Jutarnji listel SRB está intentando actualmente organizar la venta de la filial croata de Sberbank Europe.
Con sólo 13.600 millones de euros en activos a finales de 2021, Sberbank Europe es un pequeño actor en el sector bancario de la UE. Su riesgo de contaminar a otros bancos europeos es, por tanto, limitado.
No obstante, la JUR sigue siendo prudente. «Vemos esto como una cuestión idiosincrática en este banco y no especularíamos sobre otras entidades», dijo un portavoz a EURACTIV en comentarios enviados por correo electrónico.
La probable quiebra de Sberbank Europe llega en un momento de gran agitación para los mercados financieros rusos.
Como reacción a las sanciones occidentales, concretamente la congelación de la mitad de las reservas del banco central ruso, el rublo ruso cayó alrededor de un 30% frente al dólar estadounidense el lunes por la mañana. El mercado de valores ruso permaneció cerrado.
